Подозрительные сделки в особо крупных размерах подлежат проверке
Уже через месяц все сведения о сделках по покупке недвижимости, ценных бумаг и прочего имущества стоимостью свыше трех миллионов рублей (чуть больше 100 тысяч долларов) будут сообщаться в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Именно она приняла эстафету у налоговиков, не справившихся с возложенной на них миссией по контролю за крупными покупками. С начала этого года вообще никто не проверял, какие сделки и на какую сумму совершают россияне, теперь свободе пришел конец.
28 июля Владимир Путин подписал федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По новому закону, информацию о подозрительных сделках своих клиентов обязаны предоставлять нотариусы, риелторы, страховщики, лизинговые компании, финансовые посредники, адвокаты и бухгалтера. Кроме того, закон вводит запрет кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента - физического лица или его представителя.
Иностранные граждане или лица без гражданства при обращении в российские банки должны будут предоставлять документы, подтверждающие законность их пребывания на территории страны.
Строгие требования закона многим, что называется, «подрезают крылья», но уклониться от их выполнения, как утверждают эксперты, будет практически невозможно. Уже сейчас большая часть крупных покупателей находится в поле зрения ФСФМ. Ведь банки давно обязаны сообщать информацию обо всех проходящих через счета клиентов суммы свыше 600 тысяч рублей. Однако картина это неполная, поскольку немало граждан привыкли расплачиваться за дом или квартиру наличными.
Техническая оснащенность финразведки, как сообщает «Российская газета», находится на очень высоком уровне, эта служба - одна из мощнейших подобных структур в мире. Ежедневно сюда приходит по восемь тысяч сообщений. Вся информация обрабатывается компьютером по 25-ти критериям, затем полученные сведения выдаются аналитикам.
Тамара Дмитриева